Le Cabinet
Des solutions sur-mesure
Présentation
Fondée par Séverine MEYNET, MS AVENIR INVESTISSEMENTS est un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine qui se distingue grâce à une approche globale et un suivi personnalisé
« Le conseil est l’essence même de mon métier »
Dotée d’un esprit entrepreneurial et forte de 10 ans d’expérience dans le monde bancaire, j’ai démarré l’aventure par la création d’une société de portage salarial à Grenoble. S’en est suivi le lancement d’un site de e-commerce en épicerie fine. Puis, l’envie d’aider les clients à gérer et à optimiser leur patrimoine, a fait germer l’idée de se lancer dans ce métier passionnant qu’est la Gestion de Patrimoine.
Le choix de l’indépendance a été une évidence. C’est la clé d’une démarche libre et autonome. Concrètement, aucune institution financière ou immobilière n’est présente dans le capital du cabinet. De plus, aucune condition d’exclusivité ne saurait être acceptée, quels que soient le domaine et le niveau de compétence de nos sociétés partenaires. Cela permet aujourd’hui à MS AVENIR INVESTISSEMENTS de sélectionner librement les produits et services qui sont ensuite proposés à mes clients. Afin de répondre parfaitement à vos attentes et vos besoins, je consacre du temps à la phase d’écoute et à l’analyse de chaque situation patrimoniale.
« Expliquer plutôt que convaincre ! Je suis certaine qu’une décision prise en connaissance de cause garantit une relation pérenne et fructueuse. »
Mon métier
Mon rôle consiste à vous accompagner pour vous constituer, développer ou transmettre un patrimoine avec une stratégie sur mesure. Si la gestion de patrimoine s’adresse à tout le monde, cela nécessite de passer par différentes phases :
En premier lieu, je vous aide à identifier et à formuler vos besoins et vos objectifs.
Ensuite, je vais présenter les solutions d’investissement qui vous correspondent avec leurs avantages et leurs inconvénients tout en expliquant les mécanismes et règles afférentes. Afin de vous donner accès au meilleur de la gestion privée, je déniche des solutions d’investissements et prestations de services haut de gamme auprès d’établissements de renom.
Certaines solutions ont retenu votre attention ? MS AVENIR INVESTISSEMENTS vous donne un avis. Mieux encore, je vous propose de réaliser des simulations chiffrées afin d’évaluer l’impact financier et fiscal de vos projets. Cette étape permet aussi de nous assurer que la solution d’investissement ou l’assemblage est réellement adapté à vos objectifs, situation fiscale et à votre tempérament d’investisseur. En l’absence d’un placement universel qui convienne à tous, je vous propose un accompagnement patrimonial global et une stratégie personnalisée.
Vos choix ont été effectués ! Je m’engage à mettre en œuvre les solutions que nous avons retenues ensemble puis à suivre votre situation patrimoniale dans un environnement en perpétuelle évolution.
Mes statuts et garanties
Conseil en Investissements Financiers (CIF)
Personne qui exerce à titre habituel les activités de conseil en investissement sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de FCP, etc.), sur la fourniture de services d’investissement (ex: conseil sur l’opportunité de faire appel à une société de gestion de portefeuille), sur la réalisation d’opérations sur biens divers (œuvres d’art, panneaux solaires, etc.). Les CIF sont immatriculés sur le registre national des intermédiaires et doivent adhérer à une association professionnelle agréée par l’AMF.
Courtier d’Assurances
Mandataire de l’assuré, son activité consiste à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance ou de réassurance ou à réaliser d’autres travaux préparatoires à leur conclusion (art L 511-1 du Code des Assurances). À la différence de l’agent général d’assurances, le courtier travaille avec plusieurs entreprises d’assurances de son choix. Le courtier d’assurances doit justifier d’une capacité professionnelle, satisfaire des conditions d’honorabilité et de garantie financière, et s’immatriculer au Registre de l’intermédiation en assurances géré par l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurances).
Carte Professionnelle Immobilière
Comme pour les agents immobiliers, l’activité d’intermédiaire en immobilier est encadrée et régie par la loi 70-9 du 2 janvier 1970, dite « loi Hoguet » et son décret d’application du 20 juillet 1972.
Enregistré à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro : « 20007583 » en qualité de Conseiller en investissement financier (CIF), adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers – Courtier d’assurance (COA) – Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce : Titulaire de la carte professionnelle n° CPI 9501 2021 000 000 085 délivrée par la CCI de Paris Ile de France le 20/12/2021. Garantie financière de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD sise au 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 LE MANS CEDEX 9 (Numéro de police 127 107 837) et ne pouvant recevoir aucun fonds, effet ou valeur.